反诈中心提醒：大量实体店商户被骗子盯上，数万商家收款账户被冻结又成嫌疑人
江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元现金鲜花礼盒，用于给女友求婚。沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账，让茆女士取钱帮忙制作，可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前，案件正在进一步侦办中。
近期，大量实体店商户被骗子盯上，在不知情的情况下成为了犯罪分子洗钱的工具。接下来为您揭秘新型实体店洗钱套路，请广大商户切实提高警惕！
花店-人民币现金花束
鲜花店老板收到微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。一般情况花店老板收到比较满意的佣金后，会特别乐意取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
金店-银行卡、收款码转账
手机店-银行卡、收款码转账
会有形形色色的人来手机店，以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码或者收款银行卡，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。
烟酒店-购买由他人转账
团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟、名酒，向你称由朋友代付钱款，受害人资金打入后，将香烟、名酒取走，你的账户被冻结。
蛋糕店-蛋糕夹人民币
蛋糕店老板会接到陌生电话，对方称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费。这种订单一般蛋糕店都会接到，只不过这次是大额的，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。
茶室-套现打牌
茶楼工作人员只是跑腿的工具人，真正的嫌疑人另有其人。他们作案手法隐蔽、团伙分工明确。他们通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。
彩票店-购买刮刮乐
会有陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩或者进行伪装。
外贸商户注意事项
1.要求客户支付货款前确认打款方的银行账户信息。若客户无法确认，很有可能是由违法犯罪分子代为支付货款。
2.不要接受与货款无关的款项。
3.不要参与代收款、代付款。
4.多打的货款不要按客户指令转账他人，要原路退回。
5.不得参与私下买卖外汇。
6.不要频繁开展换卡、注销等操作。
7.不要出借银行账户。
8.与客户签订订货合同。
9.出口要收汇，使用外汇资金完成货款结算。
10.要求外商本人支付货款，不要通过与贸易往来无关的境内外第三方支付货款。
11.使用公司账户收款付款，不要借用老板、员工、亲属等个人银行账户支付货款。
12.与市场商户签订订货合同，与外商签订委托采购出口相关协议。
来源：天下有诈、石家庄市反电信网络诈骗中心、宾川县人民法院
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